PLAN DE FINANCIACIÓN Nuestro plan de financiación va a quedar dividido en dos, la mitad de lo que necesitamos va a ser aportado por los socios, y para la mitad restante vamos a solicitar financiación en nuestro banco local, Santander. Además, contaremos con un 10% más de lo que necesitamos en caso de imprevistos. Cantidad requerida: 48.930,54 € + 10%= 52.823,594€
La aportación de los socios será mayor que la financiación ajena, será de 31.412€, de manera que como somos cuatro cada uno pondrá 7.853€, siempre de forma equitativa, pues a pesar de haber una jerarquía somos socios por igual. Este dinero formará parte de los recursos propios.
SOCIO/A
Euros
Socio/a 1:
7.853€
Socio/a 2:
7.853€
Socio/a 3:
7.853€
Socio/a 4:
7.853€
TOTAL RECURSOS PROPIOS
31.412€
Para la mitad restante pedimos un préstamo ICO al banco Santander con un interés de 2,5+ EURIBOR revisable cada 6 meses de 21.500€ y con un préstamo de amortización de 3 años. Este es el resguardo del préstamo final.
Aquí vemos la cantidad que deberemos pagar cada mes y el capital pendiente.
Por otro lado, debemos tener en cuenta los créditos comerciales y vamos a considerar que debemos a nuestros proveedores el importe de las compras de los últimos 15 días. 579.214 (total aprovisionamiento) /24= 24.133,9 €
FUENTE DONDE OBTENER DINERO
Importe (€)
Bancos, cajas, entidades financieras a largo plazo.
21.500
Bancos cajas, entidades financieras, prestamos a corto plazo.
0
Proveedores de existencias.
24.133,9
Acreedores (por inversiones en maquinaria, mobiliario, elementos de transporte, ...)
Nuestro plan de financiación va a quedar dividido en dos, la mitad de lo que necesitamos va a ser aportado por los socios, y para la mitad restante vamos a solicitar financiación en nuestro banco local, Santander. Además, contaremos con un 10% más de lo que necesitamos en caso de imprevistos.
Cantidad requerida: 48.930,54 € + 10%= 52.823,594€
La aportación de los socios será mayor que la financiación ajena, será de 31.412€, de manera que como somos cuatro cada uno pondrá 7.853€, siempre de forma equitativa, pues a pesar de haber una jerarquía somos socios por igual. Este dinero formará parte de los recursos propios.
Este es el resguardo del préstamo final.
Aquí vemos la cantidad que deberemos pagar cada mes y el capital pendiente.
Por otro lado, debemos tener en cuenta los créditos comerciales y vamos a considerar que debemos a nuestros proveedores el importe de las compras de los últimos 15 días. 579.214 (total aprovisionamiento) /24= 24.133,9 €